近日，全國(guó)首 個(gè)金融黑產(chǎn)打擊系統(tǒng)平臺(tái)—AIF黑產(chǎn)打擊平臺(tái)試運(yùn)行期間，助力警方成功打擊了一起非法代理維權(quán)團(tuán)伙案，現(xiàn)場(chǎng)抓獲犯罪嫌疑人 15 人。
通過該平臺(tái)，馬上消費(fèi)與度小滿科技(北京)有限公司等AIF聯(lián)盟成員單位碰撞出金融黑產(chǎn)線索，并會(huì)同美團(tuán)安全部門對(duì)該線索進(jìn)行分析和實(shí)地走訪，發(fā)現(xiàn)吉林省某信息技術(shù)服務(wù)公司存在重大非法代理維權(quán)行為嫌疑。該公司偽裝成正規(guī)專業(yè)的法律咨詢公司，通過在短視頻平臺(tái)運(yùn)營(yíng)財(cái)務(wù)優(yōu)化賬號(hào)以及地推等方式進(jìn)行獲客，然后通過制造虛假材料進(jìn)行惡意投訴，企圖違規(guī)逃避債務(wù)。
在該案中，長(zhǎng)春警方現(xiàn)場(chǎng)抓獲涉嫌使用偽造國(guó)家機(jī)關(guān)公文罪的多名嫌疑人，已經(jīng)對(duì) 15 人采取刑事強(qiáng)制措施，扣押手機(jī) 100 余部，電話卡 500 余張，扣押假公章 49 枚，涉案金額 100 余萬元。目前，案件正在進(jìn)一步辦理中。
8 月初，AIF黑產(chǎn)打擊平臺(tái)試運(yùn)行，首批試用單位包括馬上消費(fèi)、度小滿科技(北京)有限公司、平安普惠、海爾消費(fèi)金融、深圳樂信控股有限公司、上海數(shù)禾信息科技有限公司、江蘇銀行等。該平臺(tái)運(yùn)用多方隱私計(jì)算技術(shù)，建設(shè)黑產(chǎn)案件線索對(duì)碰平臺(tái)，建立多方黑產(chǎn)線索碰撞機(jī)制，以科技的力量防范和打擊金融領(lǐng)域黑產(chǎn)，維護(hù)良好金融秩序。這也是打擊金融領(lǐng)域黑產(chǎn)聯(lián)盟(簡(jiǎn)稱AIF)的重要成果之一。
據(jù)了解，AIF聯(lián)盟于 2022 年 3 月成立，在金融監(jiān)管部門、公安等政府部門指導(dǎo)下，AIF聯(lián)盟積極助力打擊“不法貸款中介”、“代理退?！?、“非法代理維權(quán)”等金融領(lǐng)域黑產(chǎn)。截至 2023 年 9 月 8 日，AIF聯(lián)盟已助力全國(guó) 28 個(gè)省(直轄市)公安機(jī)關(guān)受理非法代理維權(quán)類案件 231 起，其中刑事案件 49 起，治安案件 182 起，推動(dòng)警方打擊處理 78 人。上述案件則是平臺(tái)試運(yùn)行后AIF聯(lián)盟助力警方打擊的第 一起金融黑產(chǎn)案件。
度小滿相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，AIF黑產(chǎn)打擊平臺(tái)有助于提升成員單位識(shí)別、打擊非法代理維權(quán)的效能，切斷非法代理維權(quán)行業(yè)獲利鏈條。據(jù)度小滿發(fā)布的 2022 年消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)報(bào)告顯示，截至 2022 年底，度小滿利用理性消費(fèi)模型為超過 48 萬名客戶動(dòng)態(tài)降額，向投資者提示風(fēng)險(xiǎn)超 50 萬次，向客戶推送預(yù)警提示超 450 萬次，警企合作打擊電信詐騙案件 129 件，反詐預(yù)警攔截提醒超過 15 萬客戶，人工勸阻被騙客戶 5357 人。
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