隨著經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的不斷優(yōu)化和轉(zhuǎn)變，零售銀行業(yè)務(wù)逐漸成為商業(yè)銀行的穩(wěn)定支柱，其中，財(cái)富管理業(yè)務(wù)在零售銀行轉(zhuǎn)型中占鰲頭。

過(guò)去，財(cái)富管理似乎只是為高凈值人群量身定制的一種服務(wù)，但隨著社會(huì)的發(fā)展和中產(chǎn)階層的迅速擴(kuò)大，越來(lái)越多的普通人開(kāi)始關(guān)心自己的財(cái)富管理問(wèn)題。金融機(jī)構(gòu)也認(rèn)識(shí)到，未來(lái)的財(cái)富管理服務(wù)對(duì)象將更加多元，從超高凈值客戶延伸到普羅大眾。

百融云創(chuàng)針對(duì)這一變革，提出了“普惠型財(cái)富管理”的新概念，意在提供更加全面、普惠的財(cái)富管理服務(wù)。為了實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)，百融云創(chuàng)構(gòu)建了財(cái)富管理“4+1”體系，該體系包括：客戶洞察、智能匹配、常態(tài)運(yùn)營(yíng)、迭代評(píng)估及數(shù)字化系統(tǒng)工具，為財(cái)富管理機(jī)構(gòu)提供了一套全新的數(shù)智化客戶經(jīng)營(yíng)模式。

在這個(gè)體系中，百融云創(chuàng)特別強(qiáng)調(diào)了常態(tài)運(yùn)營(yíng)的重要性，它基于“建立連接→有效運(yùn)營(yíng)→價(jià)值轉(zhuǎn)化+客戶晉升”的業(yè)務(wù)邏輯，利用數(shù)字化手段幫助銀行突破客戶經(jīng)理的服務(wù)邊界，確保每一位客戶都能得到專業(yè)、準(zhǔn)確的服務(wù)。

通過(guò)這個(gè)“4+1”模式，百融云創(chuàng)不僅能夠幫助銀行提供更有效、更具針對(duì)性的財(cái)富管理服務(wù)，還能夠提高內(nèi)部協(xié)作效率，優(yōu)化資源分配，確保每一分投入都能獲得最 大的回報(bào)。

百融云創(chuàng)以其創(chuàng)新的“4+1”體系，為普惠型財(cái)富管理開(kāi)創(chuàng)了新的時(shí)代，不僅滿足了普羅大眾的財(cái)富管理需求，還幫助銀行實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)的創(chuàng)新和轉(zhuǎn)型，為未來(lái)的財(cái)富管理業(yè)務(wù)樹(shù)立了新的標(biāo)桿。

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