自“進(jìn)擊大財(cái)富管理時(shí)代”的口號(hào)提出至今，有相當(dāng)一部分銀行機(jī)構(gòu)的前臺(tái)人員仍受制于“管戶(hù)覆蓋不足”“專(zhuān)業(yè)提升周期長(zhǎng)”“溝通維護(hù)成本高”等痛點(diǎn)，而這些痛點(diǎn)在投資市場(chǎng)波動(dòng)的環(huán)境下被無(wú)限放大。作為一站式服務(wù)的AI科技領(lǐng)航者，百融云創(chuàng)憑借生成式AI技術(shù)，銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)帶來(lái)了全新助力與增益，在針對(duì)一家銀行的賦能實(shí)踐中，百融云創(chuàng)為其帶來(lái)了諸多改觀：

在內(nèi)容側(cè)，生成式AI能夠模擬人類(lèi)思維模式，通過(guò)對(duì)海量知識(shí)的學(xué)習(xí)和訓(xùn)練，以文本、語(yǔ)音、圖片和視頻等形式創(chuàng)造新的內(nèi)容，且這些內(nèi)容創(chuàng)造的邊際成本很低，如果是在專(zhuān)業(yè)的知識(shí)庫(kù)內(nèi)進(jìn)行訓(xùn)練，則意味著生成式AI將以成本更低、效率更高、專(zhuān)業(yè)性更強(qiáng)的方式賦能一線人員與客戶(hù)間的交互，而且這種交互將直接作用于金融產(chǎn)品成交和轉(zhuǎn)化的環(huán)節(jié)，打通了從數(shù)字化基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投入到產(chǎn)出成效的最后一公里。

在經(jīng)營(yíng)側(cè)，過(guò)去，人工客戶(hù)經(jīng)理的管戶(hù)規(guī)模存在著上限， 800 人可能就是“天 花板”，但財(cái)富管理的客戶(hù)規(guī)模以千萬(wàn)計(jì)，絕大多數(shù)的客戶(hù)處于被“放養(yǎng)”的狀態(tài)。在客戶(hù)洞察、服務(wù)匹配、客戶(hù)溝通、資產(chǎn)配置建議、投資組合、智能下單等全業(yè)務(wù)流程里，生成式AI能夠自動(dòng)化地幫助從業(yè)人員完成大量相關(guān)工作，并根據(jù)客戶(hù)的財(cái)富管理目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、自身狀況等因素，為其量身定做組合方案。哪怕是面對(duì)萬(wàn)級(jí)的長(zhǎng)尾客戶(hù)，也能夠讓規(guī)?；蛡€(gè)性化服務(wù)同步發(fā)生。

在體驗(yàn)側(cè)，生成式AI讓普通客戶(hù)也擁有了高度專(zhuān)業(yè)且隨用隨有的“私人顧問(wèn)”。在不斷的交互過(guò)程中，客戶(hù)能夠全面準(zhǔn)確理解理財(cái)產(chǎn)品和未來(lái)市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)，減少自身困惑，慢慢累積出對(duì)某產(chǎn)品、服務(wù)人員乃至金融機(jī)構(gòu)的“信任”。

經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的運(yùn)行，與行方原有模式相比，營(yíng)銷(xiāo)響應(yīng)率提升了 11 倍，AUM也得到大幅增長(zhǎng)。

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