近年來(lái)，隨著“虛擬貨幣、元宇宙、NFT、數(shù)字藏品”等新型概念的興起，一些不法平臺(tái)、公司及個(gè)人開(kāi)始以此為幌子誘導(dǎo)群眾投資，群眾描繪“抓住時(shí)機(jī)，早投資早受益”的新藍(lán)圖，達(dá)到非法集資目的。

根據(jù)我國(guó)出臺(tái)的《防范和處置非法集資條例》規(guī)定，除法律、行政法規(guī)和國(guó)家另有規(guī)定外，企業(yè)、個(gè)體工商戶名稱和經(jīng)營(yíng)范圍中不得包含“金融”、“交易所、”“交易中心”“理財(cái)”、“財(cái)富管理”、“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容。此外，除國(guó)家另有規(guī)定外，任何單位和個(gè)人不得發(fā)布包含集資內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會(huì)公眾進(jìn)行集資宣傳。

“虛擬貨幣”投資陷阱具有典型特征

在金融市場(chǎng)波動(dòng)較大的時(shí)候，部分平臺(tái)開(kāi)始炒作“虛擬貨幣是超越黃金白銀的避險(xiǎn)資產(chǎn)”概念，這些平臺(tái)還通過(guò)機(jī)器人程序刷量、篡改數(shù)據(jù)等行為，借以營(yíng)造出虛擬貨幣交易市場(chǎng)的“繁榮”假象。實(shí)際上，在誘導(dǎo)消費(fèi)者入場(chǎng)后，這類不法平臺(tái)會(huì)采用各種操縱市場(chǎng)手段侵占消費(fèi)者財(cái)產(chǎn)，致使消費(fèi)者損失慘重。

2022 年底，深圳市檢察院起訴的H數(shù)字交易所虛擬幣詐騙系列案一審獲判，該系列案共涉及近 1500 名被害人，被騙金額達(dá)2. 2 億元人民幣。在這個(gè)案例中，被告人通過(guò)架設(shè)在境外的服務(wù)器，非法設(shè)立H數(shù)字交易所平臺(tái)，并上線運(yùn)營(yíng)交易其自編自造的U幣，號(hào)稱區(qū)塊鏈技術(shù)下的數(shù)字貨幣，實(shí)則為該平臺(tái)非法發(fā)行的空氣幣，沒(méi)有任何市場(chǎng)價(jià)值和對(duì)價(jià)資本。

據(jù)北京打非辦介紹，多數(shù)進(jìn)行非法集資的平臺(tái)與個(gè)人都不具備資質(zhì)、無(wú)正當(dāng)實(shí)體、收益與其承諾的匯報(bào)不匹配，資金安全無(wú)保障，其運(yùn)作模式也違背價(jià)值規(guī)律，資金運(yùn)轉(zhuǎn)和高額返利難以長(zhǎng)期維系。

“數(shù)字藏品”還是“數(shù)字圈套”？

由于行業(yè)領(lǐng)域的特殊性以及部分監(jiān)管法律法規(guī)尚不完備，數(shù)字藏品存在虛假宣傳、投機(jī)操作、盜用版權(quán)、虛構(gòu)價(jià)值、維權(quán)困難等市場(chǎng)亂象，并且詐騙、洗錢(qián)、傳銷(xiāo)、非法集資等風(fēng)險(xiǎn)隱患與日俱增，“數(shù)字藏品”引發(fā)的數(shù)字“圈套”越來(lái)越不容忽視。

近日，海南省十部門(mén)聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)數(shù)字藏品風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管工作的通知》。通知指出，對(duì)未經(jīng)許可或未取得相關(guān)資質(zhì)擅自開(kāi)展經(jīng)營(yíng)的，依法依規(guī)堅(jiān)決予以查處；對(duì)數(shù)字藏品平臺(tái)以 “ 白名單 ”“定期回購(gòu) ”“ 現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì) ”等為噱頭實(shí)施的詐騙犯罪、承諾數(shù)字藏品高額收益實(shí)則進(jìn)行非法集資犯罪以及利用數(shù)字藏品進(jìn)行洗錢(qián)等違法犯罪行為則保持高壓嚴(yán)打態(tài)勢(shì)。

金蝶征信有限公司企業(yè)信用專家提醒，宣傳“保本高收益”就是金融詐騙，此外，因參與非法集資活動(dòng)的損失由集資參與人自行承擔(dān)。呼吁投資者增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，警惕炒作新型金融投資領(lǐng)域的企業(yè)，充分查驗(yàn)籌資主體企業(yè)的背景信用，保持理性思考，仔細(xì)甄別非法集資騙局。

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